دامنه خدمات و توافق سفارش
این شرایط برای استفاده از خدمات کریپتو به بانک (CryptoBeBank)، شامل دریافت رمزارز و هماهنگی تبدیل آن به حواله بانکی در مسیرهای قابل ارائه، تنظیم شده است. خدمات ما سپرده گذاری، سرمایه گذاری یا تضمین سود نیست و پرداخت ریالی یا تومانی ایران در این خدمت پذیرفته نمی شود.
ارز، شبکه، مبلغ، بانک مقصد و امکان ارائه خدمت برای هر سفارش جداگانه بررسی می شود. نام و مشخصات طرف قراردادی ارائه دهنده خدمت، مبلغ، هزینه های معلوم و شرایط اختصاصی باید پیش از پرداخت در تایید کتبی سفارش مشخص باشد. درج نام شرکت ها در فوتر به تنهایی به معنی مجوز ارائه تمام خدمات در همه کشورها نیست.
محاسبه نرخ یا تکمیل فرم به تنهایی به معنی پذیرش قطعی سفارش، رزرو نرخ یا دستور پرداخت نیست. شروع اجرا به تایید سفارش، دریافت وجه قابل استفاده و تکمیل بررسی های لازم وابسته است. توافق اختصاصی روشن و پذیرفته شده هر سفارش همراه با این شرایط ملاک است؛ هیچ توافقی الزامات قانونی را کنار نمی گذارد.
شرایط مشتری و اطلاعات بانکی
مشتری باید حداقل ۱۸ سال داشته باشد، از نظر قانون مربوط حق انجام معامله داشته باشد و مالک قانونی دارایی یا نماینده مجاز و قابل احراز مالک باشد. استفاده از هویت جعلی، حساب اجاره ای، مدارک دستکاری شده یا دارایی حاصل از فعالیت غیرقانونی مجاز نیست.
- نام صاحب حساب به انگلیسی، شماره حساب، IBAN در صورت کاربرد، نام و کشور بانک و اطلاعات تماس باید کامل و صحیح باشد.
- مشتری باید فعال بودن حساب، امکان دریافت ارز موردنظر، محدودیت مبلغ و مدارک موردنیاز بانک مقصد را پیش از سفارش بررسی کند.
- واریز از طرف شخص دیگر یا حواله به حساب شخص دیگر فقط پس از اعلام رابطه طرفین، ارائه مدارک و تایید کتبی ما ممکن است.
- هر تغییر اطلاعات باید پیش از اجرا اعلام و تایید شود. مسئولیت هزینه یا تاخیر ناشی از اطلاعات نادرست مشتری، در حدود قانون و به میزان اثر همان اشتباه، با مشتری است.
تعهدات مالیاتی و گزارش دهی شخصی مشتری در کشور محل اقامت یا حساب او بر عهده خود مشتری است. این موضوع تعهدات قانونی مستقل ما را حذف نمی کند.
احراز هویت و منشاء دارایی
احراز هویت (KYC) یعنی بررسی هویت مشتری و ذی نفع. مبارزه با پولشویی (AML) شامل بررسی منشاء دارایی، هدف انتقال و نشانه های تراکنش مشکوک است. حسب مسیر و میزان ریسک، ممکن است مدرک هویتی، اقامت، مالکیت حساب یا کیف پول، رسید خرید رمزارز، سابقه تراکنش یا مدرک منشاء درآمد درخواست شود.
مشتری موظف است اطلاعات واقعی و مدارک قابل بررسی ارائه کند و به درخواست تکمیل مدارک پاسخ دهد. تایید اولیه ما جایگزین بررسی مستقل بانک، صرافی همکار یا نهاد ناظر نیست؛ ممکن است در هر مرحله بررسی بیشتری لازم شود.
در صورت نبود مدارک کافی، مغایرت اطلاعات، ظن معقول به فعالیت غیرمجاز یا الزام قانونی، می توانیم پذیرش یا اجرای سفارش را متوقف یا رد کنیم. علت و وضعیت قابل اعلام را به مشتری اطلاع می دهیم، مگر افشای آن ممنوع باشد. توقف بررسی به معنی ضبط خودکار دارایی توسط ما نیست؛ وضعیت وجه طبق قانون و شرایط استرداد تعیین می شود.
تحریم ها و ریسک حساب ایرانیان
حواله بین المللی ممکن است تحت تاثیر تحریم، سیاست بانک های واسط و مقصد، محل اقامت، تابعیت، منشاء وجه یا ارتباط تراکنش با ایران قرار گیرد. برای حساب متعلق به مشتری ایرانی نیز احتمال درخواست مدارک بیشتر، تاخیر، رد حواله، برگشت وجه یا محدود شدن دسترسی به حساب وجود دارد. داشتن حساب فعال یا تجربه موفق قبلی تضمین پذیرش حواله جدید نیست.
مشتری با پذیرش سفارش، این ریسک های مشخص و خارج از کنترل ما را می پذیرد. در حد مجاز قانون و تا جایی که مشکل ناشی از تخلف، تقصیر یا عدم اجرای تعهدات ما نباشد، پیامد تصمیم مستقل بانک یا مرجع قانونی درباره وضعیت مشتری، منشاء دارایی و حساب او بر عهده مشتری است. پذیرش ریسک، مجوز اجرای معامله ممنوع یا چشم پوشی از بررسی های لازم نیست.
خدمات فقط در صورت مجاز بودن برای طرفین و مسیر مربوط ارائه می شود. پنهان کردن هویت، تابعیت، منشاء وجه یا هدف واقعی حواله پذیرفته نیست. ما برای پیگیری و ارائه مدارک موجود همکاری می کنیم، اما تایید بانک، رفع تحریم، آزادسازی وجه یا زمان آن را تضمین نمی کنیم.
واریز رمزارز و مهلت پرداخت
فقط رمزارز، شبکه، آدرس و مهلت تایید شده همان سفارش معتبر است. پیش از انتقال، همه موارد را بررسی کنید و برای سفارش جدید از آدرس قدیمی بدون تایید استفاده نکنید. حداقل ارزش تبدیل به ارز مقصد وابسته است؛ برای تتر همان مبلغ اعلام شده و برای سایر رمزارزها معادل لحظه ای تتری آن، طبق نرخ معتبر مسیر، محاسبه می شود.
کارمزد برداشت صرافی یا ارسال روی بلاکچین ممکن است مبلغ دریافتی را کم کند؛ مبلغ موردنیاز باید مطابق دستور پرداخت به آدرس تایید شده برسد. دریافت تراکنش در شبکه با تایید نهایی و قابل استفاده شدن وجه یکسان نیست. پرداخت ناقص، اضافه، خارج از مهلت یا روی شبکه اشتباه نیازمند بررسی مجدد است و نرخ قبلی را حفظ نمی کند.
توصیه می کنیم مستقیما از حساب صرافی ایرانی به آدرس ما واریز نکنید و پیش از پرداخت، نام صرافی مبدا را برای بررسی اعلام کنید؛ این نوع مبدا ممکن است ریسک بررسی AML یا محدودیت پذیرش را افزایش دهد. استفاده از کیف پول واسط، سابقه و منشاء دارایی را از بین نمی برد و نباید برای پنهان کردن آن یا دور زدن محدودیت ها استفاده شود.
انتقال بلاکچینی معمولا برگشت پذیر نیست. در اشتباه ناشی از اطلاعات وارد شده توسط مشتری، بازیابی تضمین نمی شود؛ هر هزینه بازیابی باید پیش از اقدام اعلام و پذیرفته شود. هرگز کلید خصوصی، عبارت بازیابی یا رمز ورود بانکی را برای ما یا فرد دیگری ارسال نکنید.
نرخ، کارمزد و مبلغ نهایی
استعلام نرخ به زمان و شرایط همان استعلام وابسته است. نرخ قطعی فقط زمانی معتبر است که مبلغ و مدت اعتبار آن برای سفارش مشخص تایید شده باشد. پس از پایان اعتبار یا تغییر مبلغ و مسیر، نرخ تازه باید اعلام شود. خطای آشکار محاسبه نیز باید پیش از اجرا اصلاح و دوباره تایید شود.
هزینه های خدمت، حسب مسیر، می تواند شامل کارمزد تبدیل اولیه رمزارز غیر تتری به تتر، کارمزد خدمات و کارمزد اضافه شبکه باشد. کارمزد ارسال بلاکچینی توسط مشتری و هزینه احتمالی بانک واسط یا مقصد جداست. هزینه های معلوم باید قبل از پرداخت روشن شود؛ کارمزد اعلام نشده ای از طرف ما اضافه نمی شود.
مبلغ قابل برداشت در حساب ممکن است با مبلغ اعلام شده کمی تفاوت داشته باشد؛ از جمله به علت گرد کردن، تبدیل ارز در بانک، نوسان نرخ پیش از تثبیت آن یا کسورات بانکی که از قبل معلوم نبوده است. این تفاوت می تواند افزایشی یا کاهشی باشد و به معنی مجوز تغییر نامحدود مبلغ نیست.
تعهد ما این است که اختلاف مبلغ ارسالی تحت کنترل ما، فقط در محدوده جزئی و عددی باشد که پیش از اجرا به مشتری اعلام و تایید شده است. اگر محدوده ای تعیین نشده باشد، تغییر مبلغ تحت کنترل ما به تایید دوباره مشتری نیاز دارد. نوسان محسوس یا هزینه جدید معلوم شده پیش از اجرا نیز باید برای تصمیم گیری درباره ادامه یا لغو سفارش اعلام شود. نرخ تثبیت شده و معتبر را صرفا به علت نوسان بازار یک طرفه تغییر نمی دهیم.
نمی توانیم ناچیز بودن تمام کسورات مستقل بانک ها یا نرخ تبدیل داخلی بانک مقصد را تضمین کنیم. هزینه های قابل پیش بینی را اعلام می کنیم و در صورت اختلاف، جزئیات و مستندات موجود را برای پیگیری ارائه می دهیم. ریسک هزینه بیرونی فقط در حدود قانون و شرایط روشن همان سفارش بر عهده مشتری است.
زمان و مراحل انجام حواله
زمان تخمینی اجرا پس از دریافت وجه قابل استفاده، تایید اطلاعات و تکمیل بررسی های ضروری محاسبه می شود. تعطیلات، ساعات کاری بانک، تراکم شبکه، بررسی های تطبیق و اختلال بانک یا همکار می تواند زمان را افزایش دهد؛ زمان تخمینی، تضمین زمان وصول نیست مگر صریحا توافق شده باشد.
رسید ارسال حواله یا شماره پیگیری، به تنهایی اثبات واریز نهایی به حساب مشتری نیست. میان «ارسال حواله»، «واریز به حساب» و «قابل برداشت شدن وجه» تفاوت وجود دارد. برای پیگیری، رسید و اطلاعات قابل ارائه انتقال را در اختیار مشتری می گذاریم و وضعیت را بر اساس شواهد موجود اعلام می کنیم.
از همکاران برای اجرای بعضی مراحل استفاده می شود؛ این موضوع مسئولیت ما در انتخاب و اجرای متعارف خدمت یا تعهدات غیرقابل اسقاط را از بین نمی برد. در صورت اختلال، اقدامات معقول برای کاهش خسارت و اطلاع رسانی انجام می دهیم.
هولد وجه، رد حواله و محدودیت حساب
اگر واریز موفق به حساب اعلام شده مستند باشد، اما بانک مشتری وجه را به دلیل KYC، اثبات منشاء پول، وضعیت اقامت یا حساب، یا کنترل های داخلی خود هولد کند، پاسخگویی به بانک و ارائه مدارک شخصی بر عهده صاحب حساب است. در حد مجاز قانون، مسئولیت این تصمیم مستقل بانک و زیان ناشی از وضعیت مشتری با ما نیست؛ مگر آنکه مشکل به خطا، تخلف یا عدم انجام تعهدات ما مربوط باشد.
ما با ارائه رسیدها و مدارک واقعی موجود، ارتباط با همکار مربوط و پیگیری متعارف کمک می کنیم. امکان دخالت در تصمیم بانک، ارائه سند خلاف واقع یا تضمین آزادسازی نداریم. هولد پس از واریز به تنهایی الزام به پرداخت دوباره همان حواله ایجاد نمی کند؛ حقوق قانونی مشتری در صورت خطای ما محفوظ است.
اگر حواله هنوز به حساب نرسیده، رد شده یا در مسیر بررسی باشد، آن را صرف صدور رسید، وصول شده تلقی نمی کنیم و قابل پیگیری است. در صورت برگشت وجه به ما یا همکار، تسویه طبق بند استرداد انجام می شود. وجهی که واقعا نزد بانک یا مرجع قانونی مسدود است تا رفع محدودیت ممکن است قابل بازپرداخت نباشد؛ پذیرش ریسک به معنی واگذاری مالکیت آن به ما نیست.
لغو سفارش و استرداد وجه
درخواست لغو را هرچه سریع تر از راه رسمی پشتیبانی اعلام کنید. پیش از تبدیل یا ارسال حواله، در صورت نبود منع قانونی، لغو قابل بررسی است. پس از تبدیل رمزارز یا ارسال حواله، توقف یا برگشت ممکن است در اختیار ما نباشد؛ درخواست برگشت به معنی تضمین موفقیت آن نیست.
در استرداد، مقدار وجه قابل بازگشت، ارز بازپرداخت، نرخ تبدیل احتمالی، هزینه واقعی انجام شده و زمان تخمینی باید به صورت روشن اعلام شود. فقط هزینه مستند، متناسب و مجاز که مطابق توافق یا قانون قابل کسر است منظور می شود؛ اصل وجه بدون مبنای قانونی یا قراردادی نگه داشته نمی شود و کارمزد خدمت انجام نشده، در حد الزامات قانون، مسترد می شود.
اگر تبدیل قبلا انجام شده باشد، بازپرداخت لزوما برابر با تعداد اولیه رمزارز نیست؛ اثر نرخ جدید و هزینه ها باید توضیح داده شود. در لغو ناشی از خطای ما، هزینه اصلاح همان خطا به مشتری منتقل نمی شود. بازپرداخت به مبدا یا مقصد قابل احراز و مجاز انجام می شود؛ برای حساب صرافی، پیش از برگشت باید امکان دریافت آن بررسی شود.
برای وجه برگشتی از بانک، زمان تسویه به وصول واقعی و قابل استفاده شدن وجه و رفع محدودیت قانونی وابسته است. به محض فراهم شدن این شرایط، زمان اجرای بازپرداخت اعلام و بدون تاخیر ناموجه اقدام می شود. اگر هنوز امکان بازپرداخت وجود ندارد، وضعیت قابل اعلام و مراحل پیگیری به مشتری اطلاع داده می شود.
حدود مسئولیت طرفین
ما متعهد به اجرای خدمت تایید شده با دقت متعارف، استفاده از اطلاعات صحیح مشتری، اعلام هزینه های معلوم، حفاظت متعارف از اطلاعات و پیگیری مشکلات مرتبط با خدمت هستیم. مشتری مسئول صحت اطلاعات، اختیار قانونی بر دارایی، همکاری در احراز هویت و انجام الزامات بانک و حساب خود است.
تا حد مجاز قانون، خسارت ناشی از تصمیم مستقل بانک یا مرجع قانونی، محدودیت مربوط به وضعیت مشتری، اطلاعات غلط مشتری یا رویداد خارج از کنترل معقول ما، در صورتی که ناشی از تقصیر یا نقض تعهدات ما نباشد، بر عهده ما نیست. صرف استفاده از عنوان «تحریم»، «AML» یا «خطای همکار» برای رفع مسئولیت کافی نیست؛ علت واقعی مشکل و تعهدات هر طرف باید بررسی شود.
هیچ بند این صفحه مسئولیت تقلب، تخلف، تقصیر یا تعهدی را که قانون اجازه سلب آن را نمی دهد حذف نمی کند. حقوق الزامی مشتری، حق اعتراض، پیگیری وجه و مطالبه خسارت قانونی محفوظ است. تعهد ما به کمک و پیگیری، به معنی تضمین نتیجه تصمیم اشخاص مستقل نیست.
حریم خصوصی و نگهداری اطلاعات
اطلاعات موردنیاز سفارش ممکن است شامل هویت و تماس، مشخصات حساب و ذی نفع، آدرس کیف پول، شناسه تراکنش و مدارک مرتبط با منشاء وجه باشد. این اطلاعات برای بررسی درخواست، اجرای خدمت، پیشگیری از تقلب، رسیدگی به شکایت و رعایت الزامات قانونی استفاده می شود. ارائه اطلاعات غیرمرتبط یا رمزها و کلیدهای خصوصی لازم نیست.
اطلاعات ضروری می تواند در حد نیاز و بر مبنای مجاز قانونی با بانک، همکار اجرایی، ارائه دهنده بررسی هویت یا مرجع صلاحیت دار به اشتراک گذاشته شود؛ بعضی دریافت کنندگان ممکن است خارج از کشور محل اقامت مشتری باشند. انتشار عمومی یا فروش مدارک هویتی بخشی از خدمت نیست.
دسترسی باید به افراد مجاز محدود شود و اطلاعات فقط تا زمان لازم برای هدف دریافت یا مدت الزامی قانونی نگهداری شود. درخواست دسترسی، اصلاح یا حذف را به پشتیبانی اعلام کنید؛ حذف فوری اطلاعاتی که نگهداری آن الزام قانونی دارد ممکن نیست. پیش از ارسال مدارک حساس، روش مجاز ارسال و هویت دریافت کننده را از پشتیبانی رسمی تایید بگیرید.
پشتیبانی و رسیدگی به شکایت
برای پیگیری، شماره سفارش یا مرجع توافق، شناسه تراکنش، تاریخ، مبلغ و توضیح مشکل را از راه های رسمی درج شده در سایت ارسال کنید. اطلاعات لازم بانک را با حذف داده های غیرمرتبط بفرستید؛ رمز حساب، کد ورود یا عبارت بازیابی لازم نیست.
درخواست را بررسی می کنیم و نتیجه، مدارک قابل ارائه و گام بعدی را متناسب با وضعیت پرونده اطلاع می دهیم. اگر پاسخ به بانک یا همکار وابسته باشد، این وابستگی توضیح داده می شود. پیگیری پشتیبانی مانع استفاده از حقوق قانونی، مراجعه به مرجع صلاحیت دار یا شکایت نزد نهاد مربوط نیست.
پذیرش، تغییر قوانین و حل اختلاف
پیش از تایید سفارش، این شرایط و جزئیات اختصاصی آن را مطالعه کنید و هر ابهام را از پشتیبانی بپرسید. پذیرش سفارش شامل آگاهی از ریسک های توضیح داده شده درباره تحریم، احراز هویت، هولد بانکی و تفاوت مبلغ نهایی است؛ این پذیرش حقوق غیرقابل اسقاط شما را حذف نمی کند.
نسخه و تاریخ بالای این صفحه مشخص است. تغییرات بعدی به سفارش های قبلا تایید شده اثر گذشته نگر ندارد، مگر الزام قانونی یا توافق جداگانه معتبر. برای سفارش جدید، نسخه جاری و شرایط اعلام شده همان سفارش ملاک است.
قانون و مرجع رسیدگی با توجه به طرف قراردادی مشخص شده در تایید سفارش و قواعد الزامی مربوط تعیین می شود؛ این صفحه به تنهایی داوری اجباری یا صلاحیت انحصاری یک کشور ایجاد نمی کند. ابتدا تلاش می کنیم اختلاف از طریق گفت و گو حل شود، بدون محدود کردن حق مراجعه قانونی. بی اعتباری یک بند، سایر بندهای معتبر و مستقل را بی اثر نمی کند.